Jahrelange Erfahrung
Unsere Dienstleistungen...
Beratung zu Anlageentscheidungen in Aktien, Anleihen, Fonds und ETFs
Annahme und Weiterleitung von Aufträgen in diesen Anlagekategorien
Optimale Gestaltung Ihrer Portfolios
Beratung in allgemeinen Finanzthemen
Finanzielle Bildung
Erfahrung
Durch unsere jahrelange Erfahrung und unser Fachwissen sind wir in der Lage, Ihnen professionelle und individuelle Dienstleistungen anzubieten. Hier möchten wir Ihnen einen kleinen Überblick über Leistungen und Ablauf geben.
Honorar
Für unsere Leistungen bezahlen Sie ein jährlich wiederkehrendes Honorar, welches Sie vorher kennen. Es gibt keine „versteckten“ Kosten in den Produkten oder von unserer Seite. Dies ist im täglichen Finanzleben nicht üblich.
Unabhängig
Anders als die meisten Banken bieten wir unabhängige Anlageberatung (auch Honorarberatung genannt). Dies bedeutet, dass wir bei der Produktauswahl nicht laufend Eigenprodukte oder Produkte einer Bank oder einer Fondsgesellschaft vorschlagen, sondern aus der gesamten Palette bzw. von verschiedenen Anbietern das Wesentliche für Sie aussuchen. Hierbei ergibt sich unter anderem der Vorteil, dass wir für Sie sehr teure Produkte vermeiden möchten: Bei zahlreichen Investmentfonds beispielsweise, die ihnen von Banken angeboten werden, bezahlen Sie als Kunde teilweise Ausgabeaufschläge und bis zu 2% Managementgebühr pro Jahr. Diese wird üblicherweise zulasten des Fondskurses verrechnet. So können über Jahre schnell 10 bis 15% oder mehr an Spesen zusammenkommen, die ihrem Vermögen entzogen werden, da sich der Fonds-Kurs dadurch schwächer entwickelt. Teile dieser Gebühren werden bei abhängiger Anlageberatung häufig in Form von sogenannten „Kick-Back-Zahlungen“ an die depotführende Bank rückgeführt, womit diese Teile des Beratungsapparates oder ähnliches finanziert.
Banken
Selbstverständlich benötigen Sie und wir Banken, um ihnen den besten Service bieten zu können bzw. vor allem für die Depot-Führung, aber auch für Dienstleistungen, die nur Banken anbieten dürfen. Wir sind nicht ermächtigt Kundengelder o.ä. zu halten. Was wiederum bedeutet, dass jegliche Einzahlung oder Behebung direkt von ihrem Konto/von Ihnen an die Bank geht und nicht über unser Unternehmen. Was wir im Umgang mit Banken aber sehr wohl bieten können, ist dass wir ihnen günstige Konditionen und einheitliche / niedrige Spesen vermitteln können und sie im Dschungel der Produkten und Angebote ausgezeichnet beraten. Hierfür kann es Kooperationsvereinbarungen (selbstverständlich ohne Provision für uns – siehe „Unabhängig“) mit Banken geben: Zweck dieser Vereinbarungen ist es, die besten Konditionen und reibungslose Abwicklungsbedingungen für Sie und uns zu erreichen.
Ablauf
Nach dem erfolgreichen Neukundenprozess sind wir um laufende oder auch anlassbezogene Beratung bemüht: Hierbei ist es unerheblich, ob der Impuls von Ihnen oder von uns ausgeht. Wir sind bemüht stets zu Geschäftszeiten erreichbar zu sein. In dringenden Fällen sind wir für Sie als Kunde auch an Wochenenden erreichbar. Wir gehen anders als bei einem Investmentfonds den „Weg“ mit Ihnen gemeinsam und tätigen keine Aufträge ohne Ihre vorherige Zustimmung und Unterschrift. Sofern es sich um Vermögens- / Anlageberatung handelt, erhalten Sie in jedem Fall ein Beratungsprotokoll und sofern Sie das wünschen, leiten wir ihre daraus resultierenden Wertpapieraufträge gerne an die Bank weiter. Meist erhalten Sie im Zuge der Beratung auch einen Marktüberblick (je nach zeitlichem Rahmen oder nach Notwendigkeit).